Lire un document d'information avant d'investir

Ce que vous saurez faire

• ✓Expliquer à quoi sert le DIC, où le trouver et repérer ses cinq rubriques
• ✓Lire l'indicateur de risque de 1 à 7 et la durée recommandée, et dire ce qu'ils ne disent pas
• ✓Distinguer coûts ponctuels et coûts récurrents, et calculer leur total sur sa durée de détention
• ✓Lire les quatre scénarios de performance, en calculer les variations et en nommer les limites
• ✓Comparer deux DIC fictifs avec la même grille, sans classer ni conclure
• ✓Construire votre grille de lecture et vos questions pour un professionnel immatriculé

La formation en bref

« On m'a remis trois pages à lire avant de signer : par où commencer ? » Cette formation vous apprend à lire le document d'informations clés (DIC), étape par étape : à quoi il sert et où le trouver, l'indicateur de risque de 1 à 7 et la durée recommandée, les coûts ponctuels et récurrents, puis les scénarios de performance et leurs limites.

Avec Nadia, responsable commerciale et salariée, vous alternez explications courtes, exemples pas à pas, calculateurs, mises en situation et exercices corrigés, jusqu'à lire deux DIC fictifs de bout en bout. Tous les produits, fonds et sociétés des exemples sont fictifs : aucun produit, aucune banque, aucune plateforme, aucune société de gestion n'est nommé.

Pour qui ? Toute personne qui a une somme de côté ou à qui l'on présente un produit financier, et qui veut apprendre à lire le document d'informations clés avant de signer, sans rien se faire vendre.

Le programme

6 étapes · 4 h · touchez une étape pour voir son contenu

1. 1Trouver le DIC et comprendre à quoi il sertExercice · 40 minOfferte›

   Savoir où trouver le document d'informations clés d'un produit, ce qu'il contient et comment le parcourir rubrique par rubrique.

   • Nadia reçoit trois pages à lire avant de signer
   • Le DIC est un document standardisé, à lire avant de souscrire
   • Il se trouve chez celui qui propose le produit, sur simple demande
   • Il compte cinq rubriques, toujours dans le même ordre
   • À vous de jouer

   Lire cette étape
2. 2Lire l'indicateur de risque et la durée recommandéeExercice · 40 min›

   Lire l'échelle de 1 à 7 et la durée recommandée d'un DIC, dire ce qu'elles mesurent et ce qu'elles ne disent pas, et les comparer à votre échéance.

   • Nadia lit « 5 sur 7 » et « 2 sur 7 » sur deux fiches
   • L'indicateur classe le risque d'un produit de 1 à 7
   • Il suppose que vous gardez le produit pendant la durée recommandée
   • Il ne dit ni le rendement, ni l'absence de perte
   • Une baisse demande une hausse plus grande pour être rattrapée
   • À vous de jouer
3. 3Lire le tableau des frais et calculer leur totalExercice · 40 min›

   Distinguer les coûts ponctuels, récurrents et accessoires d'un DIC, et calculer leur total en euros sur la durée où vous gardez le produit.

   • Nadia ouvre le tableau des coûts de Lavande Monde
   • Le DIC distingue trois familles de coûts
   • Les coûts ponctuels se paient une fois, les récurrents chaque année
   • Le total dépend du temps pendant lequel vous gardez le produit
   • D'autres frais peuvent exister hors du produit
   • À vous de jouer
4. 4Lire les scénarios de performance et en nommer les limitesExercice · 40 min›

   Lire les quatre scénarios d'un DIC, calculer leurs variations en pourcentage et par an, et dire pourquoi ce sont des hypothèses et non des prévisions.

   • Nadia lit quatre scénarios sur 10 000 €
   • Les scénarios sont quatre hypothèses chiffrées
   • Chaque scénario se lit en euros, en pourcentage et par an
   • Ils s'appuient sur le passé, ils ne prévoient rien
   • À vous de jouer
5. 5Lire deux DIC fictifs de bout en boutExercice · 45 min›

   Appliquer la même grille de lecture à deux DIC fictifs, comparer leurs chiffres sans classer ni conclure, et en tirer vos questions.

   • Nadia a deux DIC fictifs et une question d'un proche
   • Les deux DIC fictifs, côte à côte
   • Une même grille de six lignes pour chaque DIC
   • Comparer des chiffres n'est pas classer des produits
   • À vous de jouer
6. 6Assembler ma grille de lecture et fixer mes intentionsLivrable · 35 min›

   Réunir les cinq pièces de votre grille, l'appliquer à un troisième DIC fictif, écrire vos questions pour un professionnel immatriculé et dater vos prochaines étapes.

   • Nadia rassemble ses cinq pièces en une page
   • Votre grille tient en six lignes
   • Vos questions et vos intentions