Choisir un intermédiaire et repérer les arnaques

Ce que vous saurez faire

• ✓Dresser votre bilan et séparer l'argent disponible de l'argent bloqué
• ✓Formuler des objectifs datés, les ranger par horizon et lire ce qu'une baisse change quand l'échéance est proche
• ✓Vérifier le statut et l'immatriculation d'un professionnel et préparer votre fiche de vérification
• ✓Repérer les signaux d'une arnaque (promesse de gain, pression, faux site, démarchage) et réagir par la démarche
• ✓Poser les bonnes questions sur les frais et la rémunération d'un professionnel
• ✓Mener un rendez-vous avec votre dossier et appliquer votre règle « je ne signe pas le jour même »

La formation en bref

« J'ai une somme de côté et un rendez-vous dans quinze jours. J'ai peur de me faire vendre quelque chose que je ne comprends pas. » Cette formation vous donne la méthode, étape par étape : faire votre inventaire, formuler vos objectifs et lire une baisse possible, vérifier le statut du professionnel, repérer une arnaque, comprendre comment on est payé, puis mener le rendez-vous et relire avant de signer.

Avec Sophie, cadre qui vient de toucher une indemnité, vous alternez explications courtes, exemples pas à pas, calculateurs, mises en situation et exercices corrigés. Tous les montants, offres, sites et personnes des exemples sont fictifs : aucune banque, aucune plateforme, aucune société de gestion, aucun courtier ni aucun conseiller n'est nommé.

Pour qui ? Toute personne qui a une somme de côté ou un rendez-vous à venir avec un conseiller ou un banquier, qui craint de se faire vendre un produit qu'elle ne comprend pas et qui veut savoir vérifier un professionnel et reconnaître une arnaque.

Le programme

6 étapes · 4 h · touchez une étape pour voir son contenu

1. 1Faire l'inventaire de votre situation avant tout rendez-vousExercice · 35 minOfferte›

   Dresser votre bilan en trois colonnes (ce que vous avez, ce que vous devez, ce que vous encaissez et dépensez) et séparer l'argent disponible de l'argent bloqué.

   • Sophie a un rendez-vous dans quinze jours et une peur précise
   • Un bilan tient en trois colonnes
   • Disponible ou bloqué, la distinction qui change tout
   • À vous de jouer

   Lire cette étape
2. 2Formuler vos objectifs datés et lire une baisse possibleExercice · 50 min›

   Transformer vos envies en objectifs avec un montant et une date, les ranger par horizon, et mesurer ce qu'une baisse de 15 % change quand l'échéance est proche.

   • Sophie a des projets, mais aucune date
   • Un objectif utile a un projet, un montant et une date
   • L'horizon se lit en trois repères
   • Une baisse pèse plus quand l'échéance est proche
   • À vous de jouer
3. 3Vérifier le statut et l'immatriculation du professionnelExercice · 40 min›

   Distinguer les statuts (salarié d'un établissement, intermédiaire immatriculé, conseiller en investissements financiers), chercher un professionnel sur les registres officiels et remplir votre fiche de vérification.

   • Sophie reçoit un message d'un conseiller qu'elle ne connaît pas
   • Un titre sur une carte de visite ne prouve rien
   • Chaque statut a son registre
   • Quatre vérifications avant un rendez-vous
   • À vous de jouer
4. 4Repérer une arnaque avant de répondreExercice · 40 min›

   Reconnaître les cinq signaux d'une arnaque (gain promis, pression, inconnu qui vous contacte, paiement direct, faux site), vérifier un agrément et savoir quoi faire en cas de doute.

   • Sophie reçoit une offre « réservée » avec un délai de quelques heures
   • Cinq signaux reviennent presque toujours
   • Un faux site peut porter le nom d'un vrai professionnel
   • Une plateforme de crypto-actifs doit être agréée
   • À vous de jouer
5. 5Comprendre comment le professionnel est payéExercice · 35 min›

   Distinguer honoraires, commissions et salaire, repérer les frais d'entrée, annuels et de sortie, mesurer leur effet en euros et rédiger vos questions sur la rémunération.

   • Sophie se demande ce que le rendez-vous va lui coûter
   • Trois façons d'être payé, une seule question à poser
   • Trois frais à demander en euros
   • À vous de jouer
6. 6Mener le rendez-vous et relire avant de signerLivrable · 40 min›

   Préparer vos dix questions, relire une proposition avec une grille, appliquer votre règle « je ne signe pas le jour même » et assembler votre dossier de rendez-vous.

   • Sophie a rendez-vous demain avec un dossier de cinq pièces
   • Un rendez-vous se prépare en trois temps
   • Une proposition se relit avec six questions
   • Votre règle protège votre décision
   • Mon dossier, mes objectifs et mes prochains pas